Index ETF 어떻게 선택해야할까

 

지수 추종 ETF (Index ETFs)??

• 특정 주식 지수를 그대로 따라가는 ETF
  • S&P 500 ETF:
    • 미국 대형주 500개로 구성된 S&P 500 지수를 추적.
    • 대표 ETF SPY, VOO, IVV.
    • 산업 분포: 기술주를 포함한 다양한 산업군에 분산. IT, 금융, 헬스케어, 소비재 등 여러 산업군이 골고루 포함.
    • 분산 투자: 500개 기업에 분산 투자되므로 리스크가 비교적 분산.
    • 성장과 안정: 안정적이면서도 성장 가능성이 있는 기업들이 많고, 대형주 중심이라 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합.
  • 나스닥 100 ETF:
    • 나스닥 상장 비금융 상위 100개 기업으로 구성
    • 대표ETF QQQ
    • 기술 중심: IT 및 기술 관련 기업들이 차지하는 비중이 매우 높고, 최근 몇 년간 기술 혁신에 따른 성장이 두드러진 기업들로 구성.
    • 높은 성장성: 성장 가능성이 큰 기업들이 포함되어 있어, 수익률이 높을 수 있지만, 그만큼 변동성이 큼.
    • 비금융 기업: 금융, 유틸리티 등 전통적인 산업군이 적고, 주로 테크, 헬스케어, 소비재 기업들로 구성
  • 다우존스 산업지수 ETF
    • 미국 대표 30대 기업으로 구성
    • 대표ETF DIA.
    • 대형 전통 기업: 주로 금융, 소비재, 에너지, 산업 등 다양한 분야의 전통적인 대기업.
    • 안정성: 변동성이 비교적 낮고, 주로 배당을 지급하는 기업들이 많아 배당 수익을 중시하는 투자자에게 적합
    • 산업 중심: 기술주는 상대적으로 비중이 낮고, 다른 산업의 기업들 중심으로 구성.

 

 

Index 별 대표 ETF

S&P500 추종 ETF

 

미국 주식 시장에서 가장 널리 알려진 지수 중 하나인 S&P 500 지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)

S&P 500은 미국의 500개 대형 기업을 포함한 지수로,

미국 경제의 전반적인 건강 상태를 잘 나타냅니다.

이 지수를 추종하는 ETF들은 해당 지수의 성과를 그대로 반영하려고 설계되어 있습니다.

 

대표적인 S&P 500 ETF들에는 다음과 같은 것들이 있습니다:

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• 설명: SPY는 가장 오래된 S&P 500 ETF로, 1993년에 출시되었습니다. 이 ETF는 S&P 500 지수의 성과를 추적하며, 하루에 한 번의 거래로 전세계에서 가장 활발하게 거래되는 ETF 중 하나입니다.
• 운용사: State Street Global Advisors
• 특징: 높은 유동성, 낮은 보수 비율, 그리고 널리 알려진 ETF입니다.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• 설명: VOO는 Vanguard가 운용하는 S&P 500 ETF입니다. 이 ETF는 낮은 비용으로 S&P 500 지수를 추적하며, 비용 효율성 측면에서 매우 인기가 많습니다.
• 운용사: Vanguard
• 특징: 낮은 운용 보수율(약 0.03%), 장기 투자에 적합한 ETF로 알려져 있습니다.

3. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

• 설명: IVV는 BlackRock이 운용하는 S&P 500 ETF로, Vanguard VOO와 비슷하게 낮은 운용 보수를 자랑합니다. 이 ETF는 S&P 500 지수의 성과를 추적하며, 장기 투자자들에게 인기가 있습니다.
• 운용사: BlackRock
• 특징: 낮은 비용과 안정적인 추적 성과, S&P 500 지수와 매우 높은 상관성을 보입니다.

4. Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)

• 설명: SCHX는 S&P 500 지수뿐만 아니라, 미국의 대형주에 투자하는 ETF로, 비용 효율성을 강조합니다. S&P 500과 매우 유사한 성과를 보입니다.
• 운용사: Charles Schwab
• 특징: 낮은 비용, 다양한 미국 대형주에 대한 투자가 가능하며, S&P 500 지수와 유사한 성과를 보입니다.

5. ProShares Ultra S&P 500 (SSO)

• 설명: SSO는 S&P 500 지수의 2배 수익률을 추구하는 레버리지 ETF입니다. 일반적인 S&P 500 ETF와 달리, 이 ETF는 지수의 일일 수익률을 2배로 추적합니다.
• 운용사: ProShares
• 특징: 레버리지 ETF로, 일일 수익률이 2배가 되지만, 장기 투자에서는 리스크가 클 수 있습니다.

ETF를 선택할 때 고려해야 할 요소들:

• 운용 보수율: 낮은 비용을 가진 ETF가 장기적으로 유리할 수 있습니다.
• 유동성: 거래량이 많을수록 매매가 용이하고, 스프레드(매수와 매도 가격 차이)가 좁습니다.
• 추적 오차: 지수와 ETF의 수익률 차이가 크지 않아야 합니다. 추적 오차가 적은 ETF가 더 효율적입니다.

각 ETF의 비교

ETF 이름운용사총 보수 비율 (Expense Ratio)시작 연도자산 규모

ETF 이름	운용사	운용 보수	시작 연도	규모
SPDR S&P 500 ETF (SPY)	State Street Global Advisors	0.09%	1993	약 4000억 달러
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)	Vanguard	0.03%	2010	약 3000억 달러
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)	BlackRock	0.03%	2000	약 3000억 달러
Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)	Charles Schwab	0.03%	2009	약 200억 달러
ProShares Ultra S&P 500 (SSO)	ProShares	0.91%	2006	약 50억 달러

 

 

나스닥 100 ETF 

나스닥 100 지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)

나스닥 100 지수는 나스닥 증권거래소에 상장된 100개의 비금융 대기업으로 구성되며,

주로 기술주와 고성장 기업들이 포함됩니다.

나스닥 100을 추종하는 ETF는 기술 중심의 기업들에 집중 투자할 수 있는 방법을 제공합니다.

 

대표적인 나스닥 100 ETF는 다음과 같습니다.

1. Invesco QQQ Trust (QQQ)

• 설명: QQQ는 가장 유명한 나스닥 100 ETF로, 나스닥 100 지수의 성과를 추적합니다. 1999년에 출시된 이 ETF는 매우 높은 유동성을 자랑하며, 특히 기술주와 관련된 투자자들 사이에서 인기가 많습니다.
• 운용사: Invesco
• 특징:
  • 나스닥 100 지수의 거의 모든 종목을 보유하며, 그 중 특히 애플, 마이크로소프트, 구글(알파벳) 등의 비중이 높습니다.
  • 보수율: 0.20%로, 비교적 합리적인 수준입니다.
  • 유동성: 매우 높아, 거래량이 많고 매수/매도 스프레드가 좁습니다.
  • 자산 규모: 약 2000억 달러 이상 (2023년 기준)

2. ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

• 설명: TQQQ는 레버리지 ETF로, 나스닥 100 지수의 3배 수익률을 추구합니다. 즉, 나스닥 100 지수가 1% 오르면 TQQQ는 3% 상승하게 됩니다. 이는 단기적으로 큰 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공하지만, 리스크도 큽니다.
• 운용사: ProShares
• 특징:
  • 레버리지 효과를 이용해 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
  • 보수율: 0.95%로 일반적인 나스닥 100 ETF보다 높은 편입니다.
  • 리스크: 레버리지 ETF는 높은 변동성을 보이며, 특히 장기 투자보다는 단기 트레이딩에 적합합니다.

3. Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

• 설명: QQQM은 QQQ와 거의 동일한 성격을 가진 ETF지만, 상대적으로 저렴한 보수율을 자랑합니다. 2020년에 출시되어, QQQ보다 낮은 비용으로 나스닥 100을 추적할 수 있는 옵션을 제공합니다.
• 운용사: Invesco
• 특징:
  • 보수율: 0.15%로 QQQ보다 낮습니다.
  • 유동성: QQQ보다는 상대적으로 낮지만 여전히 상당히 유동적입니다.
  • 자산 규모: 약 100억 달러 이상 (2023년 기준)

4. First Trust NASDAQ-100 Equal Weighted Index Fund (QQEW)

• 설명: QQEW는 나스닥 100 지수의 각 종목에 동일한 비중을 할당하는 ETF입니다. 나스닥 100 지수가 주요 대형 기술주에 의해 좌우되는 경향이 있는 반면, QQEW는 모든 종목에 동등한 가중치를 부여하여 보다 균형 잡힌 포트폴리오를 제공합니다.
• 운용사: First Trust
• 특징:
  • 대형 주식의 비중을 줄이고, 상대적으로 소형주에 더 많은 비중을 할당합니다.
  • 보수율: 0.60%
  • 특징: 전통적인 나스닥 100 ETF와 비교해 산업 분산이 더 잘 되어 있어, 기술주 의존도를 낮추고자 하는 투자자에게 유리합니다.

나스닥 100 ETF를 선택할 때 고려할 점:

1. 보수율 (Expense Ratio): QQQ와 같은 대형 ETF는 보수율이 0.2%로 낮고, 저비용 ETF를 선호하는 투자자에게 적합합니다. 반면, TQQQ와 같은 레버리지 ETF는 보수율이 상대적으로 높습니다.
2. 유동성: QQQ와 같은 대형 ETF는 매우 높은 유동성을 자랑합니다. 거래량이 많은 ETF는 스프레드가 좁고, 매매가 용이합니다.
3. 레버리지 효과: TQQQ와 같은 레버리지 ETF는 높은 리스크를 감수하면서 더 큰 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 반면, 장기 투자자라면 일반적인 QQQ나 QQQM이 더 적합할 수 있습니다.
4. 다양성: QQEW와 같이 동등 가중치를 부여하는 ETF는 특정 대형주에 의존하지 않기 때문에 보다 균형 잡힌 투자 포트폴리오를 원할 경우 유리합니다.
5. 투자 기간: 단기적인 고수익을 추구한다면 TQQQ 같은 레버리지 ETF를, 장기적인 성장을 목표로 한다면 QQQ나 QQQM을 선택하는 것이 좋습니다.

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나스닥 100 ETF의 특징 요약

ETF 이름운용사보수율주요 특징

ETF tiker	운용사	보수율	주요특징
QQQ	Invesco	0.20%	가장 인기 있는 나스닥 100 ETF, 높은 유동성, 기술주 중심
TQQQ	ProShares	0.95%	레버리지 ETF, 나스닥 100 지수의 3배 수익 추구
QQQM	Invesco	0.15%	QQQ보다 낮은 보수율, 유사한 투자 성향
QQEW	First Trust	0.60%	동등 가중치, 기술주에 집중되지 않은 투자

 

 

다우존스 산업지수 ETF

**다우존스 산업지수 (DJIA)**는 미국을 대표하는 30개 대형 산업 기업들의 주식으로 구성된 주가 지수.

이 지수는 미국 경제를 반영하는 주요 지수 중 하나로,

특히 전통적인 대기업들이 포함되어 있어 안정성과 신뢰성이 강조됩니다.

다우존스 산업지수를 추종하는 ETF는 이 지수의 성과를 그대로 반영하려고 설계된 상장지수펀드입니다.

 

대표적인 다우존스 산업지수 ETF는 다음과 같습니다.

1. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

• 설명: DIA는 가장 잘 알려진 다우존스 산업지수 ETF로, 다우존스 지수의 성과를 추적합니다. 이 ETF는 다우존스 산업지수에 포함된 30개 기업의 주식으로 구성되며, 전통적인 대기업 위주로 포트폴리오가 구성되어 있습니다.
• 운용사: State Street Global Advisors
• 특징:
  • 보수율: 0.16%로 낮은 수준입니다.
  • 자산 규모: 약 20억 달러 이상 (2023년 기준)
  • 유동성: 매우 높으며, 거래가 활발하게 이루어집니다.
  • 대상 기업: 존슨앤드존슨, 골드만삭스, 애플 등 미국 경제를 대표하는 30개 대기업들로 구성됩니다.

2. iShares Dow Jones U.S. ETF (IYY)

• 설명: IYY는 다우존스 산업지수뿐만 아니라, 다우존스 U.S. Total Stock Market Index를 추종하는 ETF입니다. 이 ETF는 미국 전체 주식 시장을 대상으로 한 ETF이지만, 다우존스 산업지수에 포함된 종목들의 비중도 포함되어 있습니다.
• 운용사: BlackRock
• 특징:
  • 보수율: 0.20%로 낮은 편입니다.
  • 자산 규모: 다소 작은 규모를 가지고 있지만, 안정적인 투자처로 평가받고 있습니다.
  • 포트폴리오: 다우존스 산업지수를 포함한 미국의 대형주 및 중형주, 소형주까지 포함됩니다.

3. ProShares Ultra Dow30 (DDM)

• 설명: DDM은 레버리지 ETF로, 다우존스 산업지수의 2배 수익을 추구합니다. 즉, 다우존스 산업지수가 1% 오르면 DDM은 2% 상승하게 되는 구조입니다. 이 ETF는 단기적인 투자나 고위험 고수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
• 운용사: ProShares
• 특징:
  • 보수율: 0.95%로, 일반적인 다우존스 ETF보다 높은 보수율을 가집니다.
  • 리스크: 레버리지 효과로 인해 변동성이 크고, 장기 투자보다는 단기적인 투자에 적합합니다.

다우존스 산업지수 ETF를 선택할 때 고려해야 할 점:

1. 보수율 (Expense Ratio): 보수율은 ETF를 선택할 때 중요한 요소입니다. DIA는 0.16%로 비교적 낮은 보수율을 자랑하며, 비용 효율적인 선택이 될 수 있습니다.
2. 유동성 (Liquidity): 다우존스 산업지수 ETF는 매우 높은 유동성을 보유하고 있어, 매매가 용이하고 스프레드가 좁습니다. DIA가 가장 유동성이 좋습니다.
3. 레버리지 ETF (DDM): 레버리지 ETF는 단기 투자를 원하는 사람들에게 유리할 수 있습니다. 그러나, 장기 투자에는 리스크가 크므로 장기적인 전략을 취하는 투자자에게는 다소 부적합할 수 있습니다.
4. 포트폴리오 구성: 다우존스 산업지수 ETF는 전통적인 대기업 위주로 구성되어 있어, 상대적으로 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 다만, 성장성을 중시하는 투자자에게는 다소 제한적일 수 있습니다.
5. 자산 규모: DIA와 같은 큰 규모의 ETF는 높은 유동성과 거래 용이성을 제공합니다. 자산 규모가 큰 ETF는 장기적으로 안정적인 성과를 낼 가능성이 높습니다.

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다우존스 산업지수 ETF의 특징 요약

ETF 이름운용사보수율주요 특징

ETF tiker	운용사	보수율	주요특징
DIA	State Street Global Advisors	0.16%	다우존스 산업지수 추종, 높은 유동성, 전통적 대기업 중심
IYY	BlackRock	0.20%	다우존스 산업지수를 포함한 미국 전체 주식 시장 추종
DDM	ProShares	0.95%	2배 레버리지 ETF, 다우존스 산업지수의 2배 수익 추구

 

S&P500, 나스닥100과 다우존스 의 주요 차이점

주요 차이점 요약

ETF 이름추종 지수주요 특징산업 집중도리스크배당 성향

S&P 500	S&P 500	미국 대형주 500개로 분산 투자	다양한 산업 분포	중간 (상대적으로 분산)	보통 또는 중간 수준
나스닥 100	나스닥 100	기술주 중심, 성장성이 큰 기업 포함	기술 중심	높음 (변동성 큼)	낮음
다우존스 산업지수	다우존스 30 기업	전통적인 대형 산업 기업들로 구성	금융, 산업 중심	낮음 (안정적)	보통 또는 높음

 

 

투자 시 주의 깊게 살펴야 할 사항:

1. 투자자의 리스크 성향에 맞는 ETF 선택

• S&P 500 ETF (SPY, IVV, VOO):
  • 중간 정도의 리스크를 감수하면서 안정적이고 분산된 투자를 원할 경우 적합합니다.
  • 주식시장의 전반적인 상승과 하락에 따라 수익률이 움직이기 때문에, 경제 전반에 대한 신뢰가 있는 투자자에게 적합합니다.
  • 장기 투자에 유리한 선택입니다.
• 나스닥 100 ETF (QQQ, QQQM):
  • 기술주의 비중이 높고 성장 중심인 투자로, 고수익을 추구하지만 변동성도 큰 투자를 원할 경우 적합합니다.
  • 특히 단기적인 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합하지만, 높은 리스크가 동반됩니다.
  • 기술 혁신에 대한 긍정적인 전망이 있다면 나스닥 100 ETF는 유리할 수 있습니다.
• 다우존스 산업지수 ETF (DIA):
  • 전통적인 대기업에 투자하고자 하며, 안정적이고 배당 수익을 중시하는 투자자에게 적합합니다.
  • 낮은 변동성을 원하는 투자자나, 배당 수익을 선호하는 투자자에게 유리합니다.
  • 보수적이고 안정적인 성장을 원하는 장기 투자자에게 적합합니다.

2. 보수율과 유동성 확인

• ETF의 보수율은 장기적인 수익에 큰 영향을 미칩니다. 예를 들어, S&P 500 ETF인 VOO는 보수율이 **0.03%**로 매우 낮은 편이며, 이는 장기 투자에 유리합니다.
• 유동성이 높은 ETF는 매수/매도 시 스프레드가 작고 거래가 원활합니다. DIA나 QQQ는 유동성이 매우 높아 거래가 용이합니다.

3. 배당 성향 및 수익 추구 전략

• 다우존스 산업지수 ETF와 같은 배당 수익을 중시하는 ETF는 배당 수익률이 중요합니다. DIA와 같은 ETF는 고배당이므로, 배당 수익을 선호하는 투자자에게 좋습니다.
• 반면, 나스닥 100 ETF는 배당 수익률이 낮고, 성장 중심이기 때문에 배당보다는 자본 이득을 추구하는 투자자에게 적합합니다.

4. 경제 상황과 산업 동향

• S&P 500은 미국 경제 전반의 건강을 반영하므로, 경제의 전반적인 안정성이 높을 때 좋은 성과를 낼 수 있습니다.
• 나스닥 100은 기술 혁신과 IT 업계의 성장에 따라 높은 수익을 추구할 수 있지만, 경기 불황 시 변동성이 커질 수 있습니다.
• 다우존스는 전통적인 산업에 속한 대기업들이 많아서 경제 불황기에도 상대적으로 안정적인 수익을 제공할 가능성이 있습니다.

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결론: 어떤 ETF를 선택할까?

• 장기적이고 안정적인 성장을 추구한다면 **S&P 500 ETF (SPY, VOO)**
• 고위험 고수익을 추구하고, 기술 혁신에 대한 긍정적인 전망이 있다면 **나스닥 100 ETF (QQQ, QQQM)**
• 배당 수익을 중시하고, 전통적인 대기업에 투자하고자 한다면 **다우존스 산업지수 ETF (DIA)**