주식/미국 증시

TQQQ

뻔한인베스터 2024. 7. 22. 15:45

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)는 NASDAQ-100 지수를 추종하는 레버리지 ETF(Exchange-Traded Fund)로,

TQQQ는 기본적으로 NASDAQ-100 지수의 일일 변동률의 3배를 목표로 하는 인버스 ETF 이다.

이 ETF는 ProShares에 의해 관리되고 있으며, 고위험 고수익을 추구하는 투자자들에게 인기가 많다.

 

개요

> 기본 정보
  • 종목 코드: TQQQ
  • 발행사: ProShares
  • 추종 지수: NASDAQ-100
  • 레버리지 비율: 3배
  • 상장 시장: NASDAQ
  • 비용 비율: 약 0.95% (연간)
  • 설립일: 2010년 2월 9일
  • 기초 자산: NASDAQ-100 지수를 구성하는 주식들
주요 특징
  1. 고위험 고수익: TQQQ는 일일 변동률의 3배를 목표로 한다.
  2. 단기 투자에 적합: 레버리지 ETF는 장기 보유 시 복리 효과로 인해 원래 목표와 다르게 작용할 수 있음.
  3. 높은 거래량: TQQQ는 매우 높은 거래량을 기록하는 ETF 중 하나로, 유동성이 풍부.
투자 전략
  • 단기 매매: 변동성이 크기 때문에 단기 매매에 유리.
  • 헤지: 포트폴리오의 변동성을 조절하기 위한 헤지 수단으로 사용될 수 있다.
  • 적극적인 시장 전망: 시장이 강세를 보일 것이라고 예상할 때 높은 수익을 기대할 수 있다.
투자 리스크
  1. 시장 리스크: NASDAQ-100 지수의 하락은 TQQQ의 큰 손실로 이어질 수 있다.
  2. 레버리지 리스크: 3배 레버리지를 사용하기 때문에 변동성이 매우 크다.
  3. 복리 효과: 장기 보유 시 목표와 다르게 작용할 수 있다.
기타 참고사항
  • TQQQ는 높은 수익률을 목표로 하지만, 이에 따른 리스크를 충분히 이해하고 투자에 임해야 합니다.
  • 투자 전 반드시 자신의 투자 목표와 리스크 허용 범위를 고려하는 것이 중요합니다.
배당 (2024. 07. 22 기준)

배당수익률

배당 지급 주기

최근 배당 내역

  • 최근 배당 지급일: 최근 배당은 2024년 7월 3일에 지급되었으며, 배당금은 주당 $0.2828였습니다​ (MarketBeat)​.
  • 이전 배당 지급일: 2024년 3월 27일과 2023년 12월 28일에도 배당이 지급되었습니다​ (Dividend.com)​.

배당 정책: TQQQ는 NASDAQ-100 지수에 포함된 개별 주식들이 배당을 지급할 때 그 배당을 재투자하는 방식을 취합니다. ETF 자체가 배당을 지급할 때는 그 배당금을 현금으로 받을 수 있거나, 자동으로 재투자될 수 있습니다.

 

세금

자본 이득세

  • 단기 자본 이득세: TQQQ를 1년 이하로 보유하고 매도할 경우, 수익은 일반 소득세율로 과세됩니다. 이는 미국의 소득세율과 동일하게 적용됩니다​ (Personal Finance & Money Stack Exchange)​.
  • 장기 자본 이득세: TQQQ를 1년 이상 보유한 후 매도하면, 수익은 장기 자본 이득으로 분류되어 더 낮은 세율이 적용됩니다​ (Personal Finance & Money Stack Exchange)​.

배당 소득세

  • TQQQ는 일반적으로 배당을 많이 지급하지 않지만, 배당금이 발생할 경우 이는 배당 소득으로 간주되어 소득세가 부과됩니다. 이 배당 소득은 일반 소득세율로 과세됩니다​ (Reddit)​.

세금 절감 전략

  • 세금 우대 계좌 활용: 많은 투자자들이 세금 우대 계좌(Roth IRA, 401(k) 등)에서 TQQQ를 보유하여 자본 이득세를 피하려고 합니다. 이러한 계좌를 통해 얻은 수익은 세금이 부과되지 않거나, 인출 시까지 과세가 연기됩니다​ (Reddit)​.
  • 손실을 활용한 절세: 투자 손실이 발생했을 경우, 이를 다른 자본 이득과 상쇄하여 세금을 절감할 수 있습니다. 이는 미국 세법에 따라 자본 손실 공제를 활용하는 방법입니다​ (Quantified Strategies)​.

 

TQQQ와 유사한 ETF

1. QLD (ProShares Ultra QQQ)

  • 레버리지 비율: 2배
  • 추종 지수: NASDAQ-100
  • 특징: TQQQ와 비슷하게 NASDAQ-100 지수를 추종하지만, 2배 레버리지를 사용합니다. TQQQ보다 변동성이 낮지만 여전히 높은 리스크를 동반합니다.

2. SOXL (Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares)

  • 레버리지 비율: 3배
  • 추종 지수: PHLX Semiconductor Sector Index
  • 특징: 반도체 섹터에 집중된 3배 레버리지 ETF로, 반도체 산업에 대한 투자 기회를 제공합니다.

3. TECL (Direxion Daily Technology Bull 3x Shares)

  • 레버리지 비율: 3배
  • 추종 지수: Technology Select Sector Index
  • 특징: 기술주 섹터에 집중된 3배 레버리지 ETF로, 다양한 기술주에 분산 투자할 수 있습니다.

4. SPXL (Direxion Daily S&P 500 Bull 3x Shares)

  • 레버리지 비율: 3배
  • 추종 지수: S&P 500
  • 특징: S&P 500 지수를 3배 레버리지로 추종하는 ETF로, TQQQ와는 지수가 다르지만 비슷한 레버리지 구조를 가집니다.

5. UPRO (ProShares UltraPro S&P500)

  • 레버리지 비율: 3배
  • 추종 지수: S&P 500
  • 특징: S&P 500 지수를 3배 레버리지로 추종하며, TQQQ와 유사한 투자 방식으로 운영됩니다.

 

 

본문

TQQQ가 추종하는 NASDAQ-100지수에 대해 먼저 살펴볼 필요가 있다.

NASDAQ-100 지수는 미국의 주요 기술 및 비기술 대형주를 포함하고 있으며,

이 지수는 시가총액이 큰 100개의 비금융 기업으로 구성되어 있다.

 

기술섹터, 통신서비스, 소비재, 산업으로 구성되어 있으며

대표적인 기업들로는 아래와 같다. 

AAPL, MSFT, AMZN, GOOGL, GOOG, META, TSLA, NVDA, PEP, INTC, NFLX  등, 

 

NASDAQ-100 지수산출 방식

 

 

TQQQ와 NASDAQ관계의 핵심

 

  • 레버리지: TQQQ는 NASDAQ-100 지수의 일일 변동률을 세 배로 추종하는 레버리지 ETF입니다. 예를 들어, NASDAQ-100 지수가 하루에 1% 상승하면, TQQQ는 3% 상승을 목표로 합니다. 반대로, NASDAQ-100 지수가 1% 하락하면, TQQQ는 3% 하락하게 됩니다.
  • 구성: TQQQ는 주로 파생상품(선물, 옵션, 스왑 계약 등)을 사용하여 레버리지를 구현합니다. 이를 통해 기초 지수의 변동률을 증폭시킵니다.
  • 기초 자산: TQQQ의 기초 자산은 NASDAQ-100 지수입니다. 따라서 NASDAQ-100 지수의 성과가 TQQQ의 성과에 직접적인 영향을 미칩니다.
  • 레버리지 효과: TQQQ는 NASDAQ-100 지수의 변동성을 세 배로 확대합니다. 이는 투자자에게 더 높은 수익 잠재력을 제공하지만, 동시에 더 높은 리스크도 동반합니다.
  • 일일 추종: TQQQ는 일일 변동률을 기준으로 레버리지를 적용합니다. 따라서 장기적으로 보유할 경우, 복리 효과와 시장 변동성으로 인해 실제 성과는 예상과 다를 수 있습니다.
  • 투자 전략: TQQQ는 단기 투자자나 시장 타이밍을 이용하려는 투자자에게 적합합니다. 장기 투자자에게는 높은 변동성과 복리 효과로 인해 더 많은 리스크가 있을 수 있습니다.

 

결론

 

  • 높은 잠재적 수익: TQQQ는 NASDAQ-100 지수의 일일 변동률의 3배를 추구하기 때문에, 비레버리지 ETF인 QQQ보다 훨씬 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 예를 들어, 10년 동안 TQQQ에 $10,000를 투자했을 경우, 같은 기간 QQQ에 투자한 것보다 훨씬 큰 수익을 얻을 수 있습니다​ 
  • 기술 섹터의 강세: TQQQ가 추종하는 NASDAQ-100 지수는 기술주 비중이 높습니다. 많은 투자자들은 기술 섹터의 장기 성장 가능성을 믿고 있으며, TQQQ를 통해 이익을 극대화하려 합니다​ 
  • 낙관적인 시장 전망: 주식 시장, 특히 기술 섹터의 지속적인 상승 추세에 대한 낙관적인 전망이 TQQQ에 대한 투자를 유도합니다. 역사적으로도 시장은 강한 회복력을 보여왔고, 이는 투자자들에게 큰 자신감을 줍니다. 예를 들어, COVID-19 팬데믹으로 인한 시장 충격에도 불구하고 TQQQ는 빠르게 회복하고 성장세를 이어갔습니다​ 
  • 적은 자본으로 높은 레버리지: TQQQ를 통해 투자자들은 적은 자본으로도 NASDAQ-100 지수에 큰 노출을 얻을 수 있습니다. 즉, QQQ에 투자할 때 필요한 자본의 1/3만으로도 동일한 수익을 기대할 수 있어, 여유 자본을 다른 투자에 활용할 수 있습니다​ 
  • 투기적 매력: TQQQ의 고위험 고수익 특성은 단기 시장 변동을 활용하려는 투기적 투자자들에게 매력적입니다. 강세장에서 큰 수익을 올릴 수 있는 가능성이 이들 투자자들을 끌어들입니다​ 

 

참고문헌 및 사이트

(Wall Street Prodigy)​.

(Optimized Portfolio)​.

(Stock Analysis)​​

(MarketBeat)

​​ (Dividend.com)​

​ (MarketChameleon.com)​.

(Reddit)​.

(Personal Finance & Money Stack Exchange)​.

(Quantified Strategies)​.

 

 

 

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